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兴业全球李小天:买卖基金的最佳时机
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摘要:基金投资,关键在于买什么和什么时候买卖。许多人看重第一个问题,但后一个问题带给基民的困扰丝毫不小于第一个。 晨星研究中心统计的美国投资者数据显示,很多基金投资者的交易操作都和股市走势南辕北辙。比如股票基金自2009年3月市场触底反弹以来受益匪浅...

  基金投资,关键在于买什么和什么时候买卖。许多人看重第一个问题,但后一个问题带给基民的困扰丝毫不小于第一个。

  晨星研究中心统计的美国投资者数据显示,很多基金投资者的交易操作都和股市走势南辕北辙。比如股票基金自2009年3月市场触底反弹以来受益匪浅,然而在2009年和2010年的绝大部分时间,股票基金赎回不断,而债券基金却获得了不少资金净流入。从投资者回报数据来看,2010年,美国国内股票基金平均回报率为18.7%,而投资者回报率平均为16.7%。

  中国基民的境遇可能更为“悲催”。据好买基金研究中心测算,自2001年9月第一只开放式基金设立至2010年6月底,基民投资偏股基金净投入本金约1.28万亿元(总本金-赎回-分红),但扣除手续费后到手的净收益只有317亿元,累计收益仅为2.5%但与之相对,基金自身的财富效应却非常可观,过去8年股票型基金整体年化收益率高达24%。可见基金赚钱并不代表基民赚钱。

必威官网登录,  为什么会出现这种现象呢?一方面可能是基民追涨杀跌的惯性所致。很多基民在市场狂热中大笔买入,而在市场惨淡时却裹足不前,这种行为模式难免导致买在高点。比如催生不少基金“一夜售罄”神话的2007年,同时也造成了近万亿元的资产被套而当2008年底市场跌入低谷时,基金投资也随之降至冰点,产品无人问津。

  另一方面,基民“汰强扶弱”的行为模式也可能成为“不赚钱效应”的根源。在进行投资决策时,一般人有种明显的偏向,当投资处于获利状态时,投资人变得十分谨慎,很容易在基金出现小小涨幅后就急于卖出以实现获利当投资处于亏损状态时,投资人却变成风险爱好者,不愿意出售承认亏损。当投资需要周转资金时,他们通翅出售获利或亏得少的基金,而不是亏得多的基金,这样就导致“劣币驱逐良币”的局面,让基民无缘良好收益。

  当然,绝对的“最佳买卖时机”极难捕捉,但对于一般基民而言,判断是否应该购买基金至少有两个指标:第一,基金具有长期业绩良好表现且核心投资人员稳定第二,市场长期向好是大概率事件。而当这两项指标出现变化时,也许就是调整持仓的时候了。此外,定投不失为一种用纪律来打败人性弱点的好方法,规律性的买卖可以对抗基金交易冲动,最后可能收获颇丰。  

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