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两银行资金违规流入楼市被罚!半年115张银行“
分类:理财保险

摘要:宁波银监局日前连续公布了9张罚单,其中,民生银行、中信银行、平安银行、交通银行、宁波东海银行、浙商银行、华夏银行以及宁波银行8家银行均被处罚,罚款共计555万元。 罚单显示,民生银行宁波分行办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;信贷资金被挪作他用;...

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  宁波银监局日前连续公布了9张罚单,其中,民生银行、中信银行、平安银行、交通银行、宁波东海银行、浙商银行、华夏银行以及宁波银行8家银行均被处罚,罚款共计555万元。

10月8日,银保监会浙江监管局公布行政处罚信息显示,中信银行杭州分行、邮储银行杭州分行因资金违规流入楼市等原因共被处以245万元罚款。

  罚单显示,民生银行宁波分行办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;信贷资金被挪作他用;违规将票据资产转为资产计划,以投资代替贴现;信贷资产分类不准确等。宁波银监局表示以上违规操作违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被罚款250万元。

其中,对中信银行的罚款,今年来已不是第一例。今年4月至今,该行大连、洛阳、重庆、南宁、武汉等分行均收到监管机构的处罚。

  此外,宁波银行、交通银行宁波分行因以不正当手段违规吸收存款分别被罚款60万元、55万元,平安银行宁波分行因面签操作不审慎、贷款“三查”不到位被罚款40万元。中信银行宁波分行因代销基金业务未进行双录,贷款“三查”不尽职,受托支付管理不到位、贷款用途不真实、贷款资金未按约定使用共被罚款40万元。

中信银行又领罚单

  不仅如此,浙商银行宁波分行此次也被处罚。该银行因贷款资金用途跟踪不到位,贷前调查不到位;贷款审查不审慎,贷后管理不到位被罚40万元。而华夏银行因未经核准,违规任命高管人员并实质履行高管职责被罚20万元,宁波东海银行因违规办理股权质押和关联交易业务,违规办理同业业务被罚款50万元。

从处罚信息来看,中信银行杭州分行存在5项违法违规事项,其中四项是个人消费贷款资金被挪用于购房、房产公司经营、购买股票、购买理财以及公募基金;最后一条是因为对公房地产开发贷款贷后检查流于形式、贷款资金被挪用于购买股权。

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,浙江银保监局对中信银行杭州分行处以195万元罚款。

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事实上,中信银行今年以来多次被罚。今年8月,中信银行因存在13项违规,被没收违法所得约33.67万元,罚款2190万元,合计约2223.67万元,该笔罚没资金规模也是今年以来银保监会系统最高金额。其中,贷款领域同样是中信银行被罚的重灾区。

此外,据不完全统计,从4月至今,中信银行大连、洛阳、重庆、南宁、武汉等分行均收到监管机构的处罚,在授信、内控、存贷款方面均有违法违规情况。

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